Je viele Unternehmer ist der Entschluss, zigeunern aus dem Betrieb zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere je die Versicherungsbranche, deren Bilanzaufstellung auf jahrzehntelangem Vertrauen außerdem persönlichen Beziehungen beruht. Wenn es um die Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess fern eine größere anzahl als eine einfache Tätigung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis nach bewahren des weiteren Ihre finanzielle Futur nach absichern. Oberbürgermeister Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die nächste Generation übergeben möchten – das Begriffsvermögen der Marktmechanismen ist unerlässlich.
Wertermittlung: Berechnung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die sich jeder Verkäufer stellt, lautet: „Was ist mein Firma tatsächlich wert?“ Anders denn bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt Gradgeblich von der Güte zumal Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen Telefonbeantworter.
Eine professionelle Auswertung des Maklerportfolios geht weit über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Prämie gen. Bei Dr. Adams auswerten wir Manche entscheidende Faktoren, darunter die Portionierung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden und den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Bewertung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument außerdem stellt sicher, dass Sie kein Währungs verschenken zumal gleichzeitig je ernsthafte Abnehmer attraktiv ruhen.
Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung je den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen je den Rente oder Ihr stickstoffgasächstes Projekt erfüllen.
Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet in der Regel eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt für sofortige Liquidität außerdem einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung im Wechsel gegen eine Maklerrente. Hinein diesem Modell erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile eröffnen außerdem ein stetiges Einkommen generieren, Dasjenige Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger mehrfach erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios zu finanzieren.
Ihr Vermächtnis schützen: Haftungsfreistellung ansonsten Compliance
Einer der an dem meisten übersehenen Aspekte beim Verkauf eines Versicherungsmaklers ist das Langzeitrisiko, das mit früheren Beratungsleistungen angegliedert ist. Selber nach der Übergabe könnten Sie theoretisch für jedes Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.
Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir ergeben Selbstredend, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung gewahr definiert des weiteren dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung erledigt ist. Bloß so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Belastung durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.
Den perfekten Kunde ausfindig machen
Der Markt für jedes Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Abnehmer zu aufspüren, ist etwas anderes als irgendeinen Kunde zu fündig werden. Eine erfolgreiche Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung ab. Ihre Kunden sind Ihnen seitdem Jahren treu; sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte zumal Servicestandards teilt.
Dr. Adams agiert wie „Business Matchmaker“ außerdem nutzt dafür ein diskretes und geprüftes Netzwerk von Versicherungsmakler verkaufen Investoren außerdem jungen Fachkräften. Wir begleiten Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung zumal der Unternehmensbewertung bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Ziel ist es, Reibungsverluste zu minimieren zumal den Kosten Ihres Übergangs nach maximieren.
Fazit: Planen Sie heute für jedes eine sichere Zukunft. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Einsam bewältigen müssen. Indem Sie sich auf eine präzise Schätzung Ihres Maklerportfolios konzentrieren, Optionen in bezug auf eine Maklerrente versichern außerdem eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso erfolgreich wird in der art von Ihre Karriere.